با توجه به نوسانات اقتصادی و افزایش تورم در سالهای اخیر، یکی از بهترین و مطمئنترین روشها برای حفظ ارزش دارایی، سرمایهگذاری در طلا است. در این بین سرمایه گذاری در صندوق طلا به عنوان یک ابزار مناسب برای سرمایهگذاریهای کم ریسک و بلندمدت توجه همگان را جلب کرده است. با این روش میتوان با کمترین بودجه وارد بازار طلا شد و در عین حال ریسک کمتر و نقدشوندگی بالاتری را هم تجربه کرد. اگر شما هم میخواهید بدانید چگونه در صندوق طلا سرمایه گذاری کنید، با ما همراه باشید تا مزایا و معایب این نوع سرمایه گذاری، لیست صندوقهای معتبر و نحوه خرید صندوق طلا را به طور کامل بررسی کنیم.
صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
صندوق سرمایه گذاری طلا یک نوع صندوق مالی و بورسی است که افراد داراییهای خود را در طلا، سکه، شمش و اوراق مبتنی بر طلا سرمایهگذاری میکنند. این صندوقها مثل سهام، قابل معامله و خرید و فروش در بورس هستند و سرمایهگذاران را از خرید و نگهداری طلای فیزیکی بینیاز میکنند. قیمت واحدهای این صندوقها وابسته به نوسانات قیمت طلا در بازار داخلی و جهانی است و تغییر نرخ ارز و مدیریت حرفهای صندوق هم میتواند روی بازدهی آن موثر باشد.
کدام صندوق طلا بهتر است؟
برای سرمایه گذاری در صندوق طلا ابتدا باید بدانید یک صندوق طلای خوب چه ویژگیهایی دارد تا بهترین انتخاب را داشته باشید. یک صندوق طلای خوب باید قابلیت نقدشوندگی بالایی داشته و به آسانی خرید و فروش شود. وجود تیم مدیریت حرفه ای و باتجربه، ریسک معقول و منطقی، ترکیب دارایی مناسب، بازدهی مناسب و پایدار در طی زمان و دورههای مختلف، معقول بودن کارمزد و هزینههای مدیریتی و معامله و در نهایت ارائه گزارشهای مالی منظم و شفاف به سرمایهگذاران از مهمترین ویژگیهای صندوق طلا به شمار میرود. به طور کلی میتوان گفت صندوق طلای لوتوس، کهربا، کیان و نفیس جزو بهترین صندوق طلا از نظر سابقه و نقدشوندگی هستند.
لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا
- صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای لوتوس
- صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای مفید
- صندوق طلای کیان
- صندوق طلای کهربا
- صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان
- صندوق سرمایهگذاری آسمان آلتون
- صندوق سرمایهگذاری مبتنی بر طلای زرفام آشنا
- صندوق طلای نهایت نگر
نحوه خرید صندوق طلا چگونه است؟
برای خرید صندوق طلا ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کرده و کد بورسی دریافت کنید. در مرحله بعد باید در یکی از کارگزاریهای فعال بازار بورس ایران ثبت نام کنید. در ادامه میتوانید با استفاده از حساب کاربری خود وارد سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری شوید و به خرید و فروش واحدهای صندوق طلا بپردازید.
کافی است نام و نماد صندوق طلای مورد نظر را در سامانه آنلاین جستجو کرده و برای ثبت سفارش، تعداد واحدهای صندوق و قیمت بازار یا قیمت دلخواه را مشخص کنید. در نهایت و پس از انجام معامله میتوانید واحدهای خریداری شده را در پرتفوی یا سبد سهام خود مشاهده نمایید.
طلا بخریم یا صندوق طلا؟
انتخاب بین سرمایه گذاری در صندوق طلا یا خرید طلای فیزیکی به عواملی مثل میزان سرمایه و ریسک پذیری افراد بستگی دارد. در واقع شما باید پس از بررسی مزایا و معایب هر دو روش نسبت به انتخاب یکی از آنها اقدام کنید. اگر بودجه محدودی دارید و در عین حال از اینکه طلا به صورت فیزیکی در اختیارتان نباشد، احساس ناامنی نمیکنید، سرمایهگذاری در صندوق طلا انتخاب خوبی برای شما خواهد بود.
در واقع با صندوق طلا دیگر دغدغه نگهداری و امنیت را ندارید و ریسک کمتر و نقدشوندگی بالاتری را تجربه میکنید. همچنین با این روش از پرداخت هزینههای جانبی مثل اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده معاف میشوید. اما اگر بودجه کافی در اختیار دارید و هدف شما مالکیت محسوس بر طلای فیزیکی است، قطعا خرید طلا انتخاب بهتری خواهد بود.
بیشتر بخوانید: محاسبه اجرت طلا و قیمت نهایی آن
مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا
- قابلیت شروع سرمایهگذاری با بودجه محدود و مبالغ کم
- عدم نیاز به مراجعه حضوری و امکان معامله آنلاین و آسان واحدهای صندوق
- حذف مشکلات و خطرات نگهداری طلای فیزیکی مثل سرقت، آسیب و تقلب
- قابلیت نقدشوندگی بالا و تبدیل سریع واحدهای صندوق به پول نقد در تمام روزهای کاری
- وجود تیم متخصص و باتجربه برای مدیریت داراییها و کاهش ریسک سرمایهگذاری
- سادگی سرمایهگذاری و عدم نیاز به دانش تخصصی و فنی در بازار طلا
- کاهش هزینههای جانبی مثل اجرت ساخت، کارمزد و مالیات بر ارزش افزوده
- ارتباط مستقیم با قیمت طلا در بازار و حفظ ارزش داراییها در برابر تورم و نوسانات اقتصادی
- عملکرد شفاف و ارائه گزارشهای مالی منظم و دقیق به سرمایهگذاران
معایب صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟
- تاثیرپذیری مستقیم ارزش واحدهای صندوق از نوسانات قیمت طلا در بازار داخلی و جهانی
- کاهش بخشی از سود به دلیل کارمزد و هزینههای مدیریتی
- نداشتن احساس مالکیت فیزیکی و سنتی روی طلا توسط سرمایهگذاران
- محدودیت ساعت معاملات بورس از ساعت 12 ظهر تا 18 عصر و فقط در روزهای کاری
- پایین بودن سود نسبت به سرمایهگذاری مستقیم در طلا
- محدودیت دامنه نوسان در صندوقهای طلا تا 10 درصد و عدم امکان بهرهمندی سرمایهگذاران از تغییرات ناگهانی قیمت طلا
- بی اطلاعی سرمایهگذاران تازهکار از میزان بازدهی اصلی سرمایهگذاری
صندوق طلا به چه افرادی پیشنهاد میشود؟
- کسانی که نگران امنیت طلا هستند و نمیخواهند ریسک نگهداری طلای فیزیکی را متقبل شوند
- کسانی که دانش تخصصی در زمینه سرمایهگذاری ندارند و میخواهند سرمایه خود را به یک تیم حرفهای و با تجربه بسپارند
- افرادی که به سرمایهگذاری در طلا نگاه درازمدت دارند و به دنبال کسب سود از نوسانات بازار طلا هستند
- افرادی که بودجه اندکی دارند و ترجیح میدهند با مبالغ کم سرمایهگذاری خود را شروع کنند
- کسانی که به دنبال یک سرمایهگذاری با قابلیت نقدشوندگی بالا و امکان خرید و فروش آنلاین هستند
بازدهی صندوق طلا در ایران چطور است؟
سرمایهگذاری در صندوق طلا و بازدهی آن به ویژه در ایران به عوامل مختلفی بستگی دارد که از آن جمله میتوان به تغییرات جهانی قیمت طلا، نوسانات نرخ ارز و سیاستهای اقتصادی و مالی داخلی اشاره کرد. اما به طور کلی بازدهی این صندوقها معمولا در دورههایی که طلا قیمت صعودی دارد، افزایش مییابد و در شرایط تورمی و نوسانات ارزی بازدهی آنها مثبت میشود.
جمعبندی
در این مقاله به این سوال که صندوق طلا چیست پاسخ دادیم و مهم ترین معایب و مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا را برشمردیم. همچنین نحوه خرید صندوق طلا را شرح دادیم و لیست صندوقهای سرمایهگذاری طلا را معرفی کردیم. ضمنا به یاد داشته باشید برای بازدهی بهتر و کاهش ریسک نوسانات بازار طلا بهتر است قبل از سرمایهگذاری، اساسنامه و امیدنامه صندوق مورد نظر را به دقت بررسی کرده و اهداف مالی خود را تعیین کنید.
